在信用卡为日常生活带来便捷的同时，背后潜在的风险也不容忽视。近日，建行贵州省分行依托高效的风险识别能力，成功拦截一起精心伪装的信用卡套现骗局，有效保障了客户的资金安全。
据了解，建行贵州省分行审批人员小钟在处理一批信用卡申请时，发现其中十余份申请材料中预留的联系电话均指向同一号码，瞬间引起警觉。小钟随即协同团队对历史申请记录进行核查与疑点分析，初步判断该批次申请存在风险。贵州省分行立即与信用卡业务办理机构建行遵义分行启动联动机制，共同展开风险排查，及时守护客户信用卡安全。
随着大数据交叉验证与实地走访的深入，真相逐渐明朗。不法中介以“信用提额”“免息套现”为名，诱导客户伪装成虚构小微企业的员工，并设置“统一联络号码”，意图后续实施违规套现操作。此类包装手段隐蔽性强，一旦得逞，客户可能面临债务风险与法律纠纷。
“幸亏银行及时提醒，否则我可能无意中卷入违法违规行为！”客户张先生事后深感庆幸。建行客户经理在了解情况后，第一时间与相关客户进行耐心沟通，细致讲解信用卡套现的违法性质及其可能引发的严重后果，包括债务累积、个人征信受损以及信息泄露风险。经过专业讲解，张先生等客户深刻认识到合规使用信用卡的重要性，并表示将自觉遵守相关金融法规。
以此事件为契机，建行贵州省分行将持续提升员工风险识别能力和业务规范性，并推出《反诈情景剧》系列微课程，增强公众防范意识。建行贵州省分行始终秉持科技驱动与责任为先的理念，在维护金融安全的道路上持续深耕，坚定担当客户信赖的“金融卫士”。
来源：建设银行
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